第三方洗钱是指犯罪分子利用一些第三方支付平台转移非法资金,以便掩饰、隐瞒其来源和性质,拥有者的身份,使其在形式上合法化的行为。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义毒品交易或是集团犯罪有关。

第三方洗钱通常有以下三个手段:

1、发行的商户POS机虚构交易套现;

2、将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户,在线购买游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品,再转卖套现;

3、利用第三方支付平台转账功能,将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次切换,使得公安机关无法及时查询资金流向,逃避打击。