什么是洗钱? 洗钱就是将非法所得的钱财通过各种方式使其合法化的行为,主要是指将违法所得以及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质使用假名蒙骗,使其在形式上合法化。 ...
金融机构开展客户反洗钱风险等级分类管理工作的原则 (一)风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源,在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。 ...
金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括对检查组工作进行监督;对检查情况提出异议;以及举报检查人员违法违纪行为。 ...
银证转账限额是没有具体金额的,对银行来说,从银行当天转出到证券的金额是有限制的,这是银行代办的第三方存管的业务,这个限额不是由银行决定,而是由客户签署协议的时候自己设定的。 ...
银行流水会显示对方姓名,但只能到柜台查询。本人持身份证到银行卡所属银行柜台查询流水账,打印出来的流水清单只显示汇款日期,金额及汇款网点,想看到对方的名字及账号需要屏打或请工作人员从屏幕上查看。 ...
个人银行卡如果出现频繁转账,有可能会被银行反洗钱监控,银行反洗钱部门会将个人银行卡状态调为异常,银行客服会给客户打电话通知提交相关证明材料,证明你的账户属于正常操作,不同银行、不同的情形需要准备的 ...
农商行属于中小商业银行。我国银行体系分为中央银行、政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、中小型商业银行。 ...
客户凭有效身份证件等材料办理兑换业务。根据办理业务的差异,可能需要根据监管政策或银行反洗钱规定提供其他证明您身份、业务真实性的材料。 ...

关注我们的公众号

微信公众号